*이 글은 Velo Labs의 미디엄에 올라온 글을 번역 및 해설한 글입니다.
Velo Protocol은 전통 금융 서비스와 웹3를 결합한 하이브리드 솔루션으로 대중이 블록체인 서비스를 쉽게 사용할 수 있도록 해주는 금융 플랫폼입니다. 탈중앙화 기반으로 사용자에게 제어 권한을 부여하는 웹3 서비스인 동시에, 시장 관행과 규제기관을 만족시키며 기존 금융 시스템과 원활한 상호 운용성을 추구하는 것입니다. 이를 통해, Velo Protocol은 ‘Web 3.0+’ 개념의 차세대 금융 플랫폼을 구축하는 것을 목표하고 있습니다.
이번 글에서는 Velo Protocol과 이를 만든 Velo Labs에 대해 알아보려고 합니다.
Velo Protocol이란?
Velo Protocol은 법정통화에 연동된 디지털 크레딧을 발행하는 프로토콜입니다. 여기서 말하는 크레딧이란 우리가 신용카드로 결제할 때 쓰이는 일종의 ‘외상값’이라고 생각할 수 있습니다. 이러한 디지털 크레딧이 법정통화 가치와 1:1의 비율을 유지하기 위해 항상 적절한 양의 VELO 토큰에 의해 담보되도록 보장합니다. 이는 디지털 크레딧 발행 메커니즘과 디지털 리저브 시스템의 두 가지 주요 구성 요소로 구성됩니다.
우선, 디지털 크레딧 발행 메커니즘은 VELO 토큰을 담보 풀에 스테이킹하여 모든 법정통화에 연동된 디지털 크레딧을 발행하는 기능을 담당합니다.
디지털 리저브 시스템은 VELO 토큰의 담보 풀을 자동으로 조정하여, 발행된 디지털 크레딧과 법정통화 간의 가치 비율이 1:1을 유지하는 역할입니다.
<디지털 리저브 시스템의 작동 예시>
디지털 크레딧 발행 메커니즘과 디지털 리저브 시스템 모두 튜링 완전(Turing-complete) 스마트 컨트랙트를 필요로 합니다. 튜링 완전이란, 튜링 머신이 계산 가능한 것들을 어떤 기계가 똑같이 계산할 수 있는 능력을 가질 때를 말합니다.
VELO 토큰은 Stellar Network(스텔라 네트워크) 기반의 토큰이고, 스텔라 네트워크는 튜링 완전 스마트 컨트랙트를 지원하지 않기 때문에 Velo Labs는 The Hermes Warp 프로토콜을 사용하여 “Evrynet” 이라는 자체(proprietary) 블록체인 네트워크를 결합하여 이러한 중요한 기능을 수행합니다.
VELO의 기능과 역할
VELO는 스텔라 네트워크에서 발행되는 암호화폐로, “브릿지 자산"으로서 Velo protocol을 통해 전통 자산의 가치를 법정통화와 1:1로 고정된 디지털 크레딧과 연결합니다. VELO 토큰은 Velo Labs의 FCX에서 이루어지는 모든 거래에 사용되기 때문에 네트워크의 보편적인 담보 역할을 합니다. (VELO 취급 거래소: Bithumb, Bybit, OKX, HTX, Kucoin, Gate.io, MEXC, Bitget, Crypto.com, Indodax 등)
VELO 토큰은 스텔라 네트워크에 기반하는 자산과 호환되는 모든 월렛에 저장할 수 있습니다. 자세한 내용은 여기를 참고해주세요.
Velo Labs와 연합 신용 거래 네트워크(Federated Credit Exchange Network, FCX)
Velo Labs는 현재 동남아에서 B2B 서비스를 제공하는 핀테크 회사로 Stellar Network와 CP 그룹의 지원을 받고 있습니다. 참고로, CP그룹(Charoen Pokphand)은 태국의 최대 대기업 집단으로 세븐일레븐을 포함하여 동남아 최대 리테일 사업 또한 운영하고 있습니다.
Velo Labs의 비전은 Velo Protocol에 의해 구동되는 연합 신용 거래 네트워크(Federated Credit Exchange Network, 줄여서 FCX)를 구축하는 것입니다. FCX는 기존 금융과 웹3의 Cefi및 DeFi를 연결하여 블록체인의 대중화(mass adoption)에 대한 명확한 비전과 로드맵을 가진 몇 안 되는 프로젝트 중 하나입니다.
FCX는 제도권과 블록체인 금융 파트너들을 연결하는 연합 금융(Federated Finance)의 범주에서 지위를 공고히 하고 있습니다. 체계적인 기존 금융 시스템에 웹3를 접목하여 법정통화와 연동된 신용 거래를 VELO 토큰을 통해 효율적이고 유기적인 서비스를 제공합니다. 즉, FCX는 금융 서비스 공급자가 점점 더 복잡해지는 오늘날의 비지니스 환경에 맞춰 실제 어플리케이션을 구축할 수 있는 기반입니다.
Velo Labs의 파트너들은 Velo Protocol을 사용하여 일상에서 사용할 수 있는 모든 법정통화에 고정된 디지털 크레딧을 발행할 수 있습니다. 이는 파트너들에게 모든 시장에서 법정 예치금 없이 전 세계의 기업들과 편리하게 거래할 수 있는 기회를 제공합니다.
또한, 파트너들은 시장에서 VELO 토큰의 가치가 변동함에 따라 이러한 디지털 크레딧을 담보로 하는 VELO 토큰의 수가 자동적으로 재조정되기 때문에 파산 및 초과담보화 시나리오부터 보호됩니다. 게다가 이 접근 방식은 블록체인 솔루션의 채택을 방해하는 시장의 변동성 문제를 방지할 수 있습니다.
Lightnet Group이 개발한 Velo Protocol의 첫 번째 실제 활용 사례는 개발 도상 지역의 은행 및 금융 서비스가 부족한 사람들을 위한 포괄적인 국제 송금 생태계입니다. Velo Labs는 기존의 CeFi및 DeFi 파트너들과 손잡고 협력함으로써 공식적으로 단절되었던 여러 네트워크를 오늘날의 국제 송금 구성 시스템의 다섯 계층에 걸쳐 연결할 수 있었습니다.
Velo Labs의 FCX를 이용할 때 모든 네트워크 참여자들이 숙지해야할 몇 가지 사항들은 다음과 같습니다.
1. VELO 토큰은 FCX에서 종합적인 담보 역할을 합니다.
2. VELO 토큰의 트랜잭션은 Stellar Network의 합의 프로토콜인 Federated Byzantine Agreement를 통해 이뤄집니다.
3. FCX의 핵심 기능은 Velo Protocol을 기반으로, 모든 법정통화에 연동된 디지털 신용을 발행하고 거래하는 것입니다.
이 밖의 자세한 내용은 여기에서 확인하실 수 있습니다. 이 외에도 Velo Labs가 어떤 일을 하고 있는지 알고 싶다면 아래의 링크를 참고하실 수 있습니다.
Velo Labs의 주요 파트너
주요 파트너
- CP Group, Stellar Foundation, Uni-President, UOB Venture Management
- Hashkey, Signum Capital, Inception, DU Capital, Ausvic Capital
- DWF Labs, Settle Network, Everest Ventures Group
생태계 파트너
- Visa, Inter/stellar, Kyber Network
- KogoPay, Carry Protocol
오라클 파트너
커스터디 파트너
Velo Labs 공식 링크