최근 가장 핫한 기술 트랜드를 꼽아보고자 한다면 바로 AI 일 것입니다. 점점 삶 속에 AI가 차지하는 비중이 커짐에 따라 일상생활은 물론 업무에 있어서도 크게 작용하고 있습니다. 그런 AI가 가져올 혁신을 이제 블록체인 씬에서도 찾아볼 수 있습니다. 흔히 레이어 단위로 언급되는 블록체인에서 AI 레이어가 추가되면 어떤 일이 벌어질까요. 거래를 AI를 통해 한다거나 뉴스요약이나 시장상황을 실시간으로 접목하여 포트폴리오를 운용하는 등 다양한 일들을 상상해볼 수 있을 것입니다. 크립토와 AI의 융합을 통한 새로운 트레이딩 시대를 꿈꾸고 만들어나가는 프로젝트인 SMART VALOR를 소개합니다.
SMART VALOR의 과거와 현재
SMART VALOR는 나스닥의 First North Growth Market 에 상장된 스위스 기반 첫 디지털 자산 거래소입니다.
* 나스닥 First North Growth Market이란 유럽연합의 금융상품시장 지침(EU 2014/65)에 따라 등록된 중소기업 성장 시장으로, 덴마크, 핀란드, 스웨덴의 국가 법률에 의해 구현되어 나스닥 그룹 내의 유럽 거래소에서 운영되고 있습니다.
2017년 Olga Feldmeier 와 Oliver Feldmeier 남매에 의해 공동설립되었으며 설립 당시에는 초기 기업 지분, 벤처캐피탈 펀드, 인프라 건설 프로젝트 등 대체 투자를 토큰화하여 유통 시장에 제공하기 위한 세계 최초 증권 토큰 거래소(STO)가 되는 것이 목표였습니다. 그러나 규제(다만 현재 유럽의회의 디지털 자산의 승인으로 최근 다시 라이센스를 신청했다고 합니다.) 로 인하여 현재의 운영으로 선회했습니다.
또한 2018년에는 스위스 금융당국으로부터 금융 중개 기관(FINMA) 라이센스를 받아 인가된 최초의 암호화폐 회사 중 하나이며 2020년에는 리히텐슈타인 금융감독청(FMA)에서 법정화폐로 암호화폐를 거래 및 보관할 수 있는 라이센스를 취득했습니다. 향후 에쿼티, 펀드, 파생상품을 포함한 모든 유형의 토큰화 증권들을 거래할 수 있는 대체거래시스템(MTF) 면허를 취득할 계획도 가지고 있습니다.
투자는 다음과 같이 이루어졌습니다.
2017년 다국적 미디어 그룹인 톰슨로이터의 엑셀러레이팅을 통해 설립되었고 2019년에는 스위스 유명 벤처캐피탈 벤처 인큐베이터(Venture Incubator)과 탈리캐피탈같은 아시아 및 미국 VC 들이 참여하여 325만 달러 규모의 투자를 유치했습니다.
2022년 2월 10일에는 유럽의 중소 성장기업들을 위한 대체 증권거래소인 나스닥 Nasdaq First North Growth Market에 유럽 크립토 기업으로는 첫 번째로 상장했습니다. 티커는 SMART이며 스마트밸러는 1월21일~2월3일 주당 7540원(57.5 SEK)에 공모를 진행하여 상장 전 972억원(7억4천만 SEK)의 기업가치를 평가받았습니다.
2023년 현재 SMART VALOR 거래소의 운영은 크게 두가지 부문에서 이뤄지고 있습니다.
B2C 부문에서는 130개국 이상의 고객들에게 리테일 디지털 자산 거래, 중개, 보관 및 예치, 자산 관리 서비스를 제공하고 있습니다. 플랫폼에서 거래되는 디지털 자산에는 180개 이상의 블록체인 프로토콜, DeFi 및 메타버스 류를 포함하는 암호화폐 거래 쌍을 포함하고 있습니다.
B2B 부문에서는 은행과 핀테크 회사들에게 자사의 기술을 확장 가능한 인프라를 통해 화이트 라벨 Crypto-as-a-Service 솔루션을 스위스 은행 Dukascopy와 함께 제공하며 API 플랫폼도 운영하고 있습니다.
API 플랫폼의 경우, 독일에 있는 자회사인 SMART VALOR Services GmbH를 통해 가맹점과 결제망의 거래에 대한 결제를 지원하고 있습니다. 본 예로는 스위스 국영 철도 결제 서비스로 모든 티켓 자판기에서 현금, 카드, 비트코인으로 티켓을 구매가 가능하도록 지원하고 있습니다.
SMART VALOR의 미래 : AI로의 확장
최근 추가된 SMART VALOR의 사업 전략은 인공지능 투자 플랫폼 ELONN.AI로 이를 통해 AI로의 확장을 도모하고 있습니다. SMART VALOR의 1400만 달러 투자를 받은 ELONN.AI는 Griffin AI 팀과 OpenAI’s LLMs를 기반으로 개발되고 있으며 여기서 ELONN.AI는 ‘enhanced language-oriented neutral neural networks’ 의 줄임말로 인공지능을 활용해 투자 결정을 혁신하고자 하는 프로젝트입니다. ‘컨셉 페이퍼’에 따르면, 투자자는 개인 AI 비서를 제공받아 최적의 의사결정을 하는데 도움을 얻을 수 있으며 이를 통해 투자 결정의 패러다임을 바꿀 것이라고 말합니다.
SMART VALOR는 이를 AI 기반 메타 레이어라고 부릅니다. 사용자와 디지털 자산의 두 세계 간을 메타 레이어를 통해 거래하고 투자에 대한 정보와 추천을 받을 수 있는 공간으로 사용합니다. 따라서 사용자는 자연어를 사용하면서 거래를 할 수 있게 됩니다. 즉, 우리가 평시에 쓰는 언어로 타이핑하여 메타마스크와 같은 프로그램에 알려줄 경우 그 동작을 실행하게 됩니다.
메타 레이어는 두 가지 구성 요소가 있습니다.
첫 번째는 자연어 처리 및 통합 언어 모델 개념을 기반으로 한 대화형 거래 레이어입니다. 고급 자연어 처리(NLP)와 대규모 언어 모델(LLM)을 기반으로 구축되며 직관적이고 대화형 인터페이스를 제공합니다. 이를 통해서 위에서 언급했던 것처럼 자연어를 기계어로 바꿔줌으로써 토큰 전송 등과 같은 매우 기본적이고 간단한 트랜잭션부터 복잡한 DeFi까지 가능합니다. 예를 들어, “지갑 5에 있는 이더리움 5개를 Lido 에 예치하고 stETH로 풍차 돌리기 해줘” 와 같은 명령을 내릴 수 있습니다. 이는 사용자 경험(UX)을 매우 향상시킴으로써 현재 크립토 시장이 가진 장벽을 낮춰줍니다.
두 번째는 AI와 머신 러닝을 기반으로 한 요소입니다.
최첨단 머신 러닝 알고리즘을 활용하여 시장에서 발생하는 온체인 및 오프체인 데이터, 연구 보고서, 소셜 미디어, 뉴스를 포함한 다양한 데이터 소스를 분석합니다. 그리고 개별 투자자의 포트폴리오와 요청에 기반한 맞춤형 제안을 제공합니다 .예를 들어, ELLON에게 “비트코인을 레버리지 10배로 롱을 매수하기 좋은 시장일까?”와 같은 질문을 하게되면 내부에서 모든 데이터를 검토하고 제안을 제시합니다. 이를 통해 사용자들이 정보에 기반한 투자 결정을 내리고 지갑과 거래 계좌를 통해 거래를 실행하며 지속적으로 위험을 모니터링하는 데 도움을 줄 수 있게 됩니다.
현재 ELONN.AI 앱의 주요 기능은 다양한 소스에서 중요한 뉴스를 집계하고, 실시간 업데이트를 제공하며, 핵심 사실을 요약하고, 암호화폐 주제에 대한 업데이트를 제공하며, 앱을 벗어나지 않고 집중적인 요약이나 심층적인 기사 중 선택하여 볼 수 있습니다. 아직 위에서 언급한 실시간 자연어 소통을 통한 투자의 경우 내년 업데이트를 통해 이루어질 예정입니다.
ELONN.AI의 향후 로드맵은 다음과 같습니다.
2024년에는 초기 베타 단계에서 완전히 배포된 플랫폼으로 진화할 예정입니다.
2024년 상반기에는 탈중앙화 거버넌스를 위해 재단/DAO가 설립될 것입니다. 또한 다양한 커뮤니티와 개발자 프로그램이 시작될 것입니다. 자금 모금 활동을 통해서 플랫폼의 장기적 생존을 위한 재정적 기반도 마련할 예정입니다.
하반기에는 전면적인 배포가 예정되어 있으며 고급 기능을 통합하고 추가적인 레이어 1 블록체인 프로토콜과의 호환성을 확장할 것입니다. 커뮤니티 거버넌스도 본격화하여 DAO 기능을 커뮤니티 그랜트 프로그램을 통해 촉진할 계획입니다.
또한 계속해서 기능 강화, 시스템 최적화, 그리고 사용자 확보를 위해 계속 노력할 예정이라고 합니다.
밸러토큰 VALOR
크립토 윈터를 견뎌내며 기존 사업을 유지하는 한편, 나스닥에 상장하고 새롭고 유망한 산업으로의 전환을 모색하는 SMART VALOR의 움직임에 주목하지 않을 수 없습니다. AI와 블록체인의 결합이 가져올 긍정적인 변화에 대한 큰 기대를 해봅니다.